美国政府成立网络欺诈工作队以终结加密犯罪

 

　　一、COVID-19及其网络犯罪新潮

 

　　随着COVID-19破坏了全球经济，网络犯罪分子已经利用大流行所造成的混乱来进行欺诈活动。数持续非法活动-从金融-相关的盗窃到的私人数据被出售非法上的暗网-也确实增加了，技术是增量easingly普遍。

 

　　二、美国特勤局赠送CFTF

 

　　美国特勤局决定于2020年3月合并其两个部门，以更好地应对传统的和与网络相关的金融犯罪。它合并了电子犯罪工作组（ECTF）和金融犯罪工作组（FCTF），创建了一个独立的部门CFTF。美国特勤局希望在未来，他们可以扩大他们的安全网络的这一部分，imple彪该系统在全球范围内，在许多办公室-160是准确的-分布在世界的各个地方。

 

　　三、网络欺诈调查员与传统欺诈调查员

 

　　CFTF将结合ECTF和FCTF的专业知识，以终结基于网络的金融盗窃，其范围从企业电子邮件妥协（BEC）骗局到数据泄露。为了在追踪非法在线活动有效，以杜绝它，CFTF调查人员需要能够分析一个计算机网络，跟踪一个IP地址，并与互联网服务供应商协调，以检测可疑活动。这是一个非常不同的任务比传统的欺诈调查，谁的需要有鉴别假冒法定货币，跟踪欺诈电汇和工作中的协作与传统的金融机构，如果他们想编终止货币欺诈活动的传统方式。

 

　　四、加密是新颖而令人兴奋的，但请谨慎使用

 

　　今年早些时候，美国金融犯罪执法网络（执法网）已敦促社交媒体和短信正在使用公司cryptocurrencies是非常警惕的有关非法交易。FinCEN副总裁JamalEl-Hindi就此主题发表了讲话，权衡了金融行业在透明度方面面临的挑战：“我们的反洗钱（AML）原则通常围绕提高交易的透明度，以使处理这些交易的金融机构和FinCEN的执法利益相关者受益。但是，您空间中交易和关系的复杂性给透明度[...]带来了挑战[...]我们必须认识到，任何高度竞争的行业的文化都可能会出于反洗钱或其他金融犯罪的目的而阻碍共享客户信息预防。”

 

　　随着在线交易的兴起以及由于持续的COVID-19大流行而越来越普遍，政府官员正在采取更具创新性的策略来改善与网络犯罪有关的在线监管。