最高检公布虚拟钱币洗钱经典案例：购置比特币「矿工」密钥，将资

原文标题：《最高检公布虚拟钱币洗钱经典案例：购置比特币矿工密钥转向境外》

原文来历：Peckshield

2021 年 3 月 19 日，最高人民查看院、中国人民银行结合公布惩办虚拟钱币洗钱犯法典型案例。案例显示，杭州的陈某某明知上游资金源自金融骗财骗犯法所得，仍以银行转账、兑换比特币等方式将集资骗财骗款转移汇去境外，其行为组成洗钱罪，被判处有期徒刑二年，惩罚金 20 万元。

据中国裁判文书网显示，陈海波在未取得国度有关部分许可的环境下，通过网络公然宣传，答应固定收益或虚构高额预期收益，吸引不特定社会公家投资「马六甲比特币基金」和「玩家网」，并通过虚构生意业务、窜改数据、限制提现提币等方式涉嫌不法获取投资资金。

2018 年 10 月下旬至同年 11 月上旬，被告人陈某某明知其前夫陈海波因涉嫌集资骗财骗犯法被公安构造观察并出逃香港，陈某某将涉嫌犯法取得的赃款人民币 300 万元转账给陈海波；并将陈海波用赃款购置的车辆低价出售得款人民币 90 余万元后，全部转账给比特币「矿工」调换比特币密钥，并将密钥发送给陈海波，供其在境外兑换使用。

据 PeckShield 「派盾」旗下的反欺骗财态势感知系统 CoinHolmes 调查发明，此案件显现出购置比特币「矿工」密钥举行洗钱的新型手段。

比特币挖矿就是记账的历程，即将一段时间内比特币系统中产生的生意业务确认，并记载在区块链上的历程，挖矿的人鸣做「矿工」。挖矿需要大量的算力，作为奖励，乐成抢到记账权的矿工，会得到比特币奖励。

矿工挖矿会得到两种奖励，一部门为区块奖励，在比特币协议划定中，每发生一个新的比特币区块，比特币网络就会发生 N 个比特币，作为维护比特币网络的奖励付出给创建这个区块的矿工。个中，N 的数值在比特币降生时为 50，今后约莫每四年减半一次，今朝为 6.25，比特币网络以这种减半的方式来节制比特币的总量。区块奖励是每个区块记载的第一笔生意业务。

另外一部门是生意业务手续费，是当前区块中所有生意业务的手续费总和。

在挖矿奖励中，出块奖励生意业务的输出地址就是矿工的直吸收款地址，默认称之为矿人为包。为了获取更高的算力和出块奖励，多个矿工可以构成矿池，以加强本身的算力。矿池会向矿工发放奖励。

矿池发放奖励时，会先将所得挖矿奖励全部根据某种数目或者其他法则转账给下一级的顿钱包的地址，然后在通过各个差别的顿钱包举行奖励的下发。如下图所示：

据 CoinHolmes 调查，跟着「反洗钱法」和「断卡动作」的生效，传统洗钱渠道遭遇极重冲击，具有匿名性、跨国性、难以追踪的虚拟钱币已经成为洗钱重要渠道。在各国执法机构的施压下，虚拟钱币生意业务平台也进级了反洗钱风控计谋，以应有关执法部分的要求。

据 CoinHolmes 反欺骗财专家先容，此前，有许多虚拟钱币生意业务平台的反洗钱风控系统较宽松，好比可能只知道对方是北京的一个实名账号、绑定一个付出宝账号，毗连一张工商银行卡，但并不知道它是用于跑分、洗钱等灰色财产。卖家卖虚拟钱币的目的是把资金洗白，但对于买家来说，只是以为这是炒币，因此整整理的要害点就在于虚拟钱币生意业务平台增强反洗钱力度。

羁系力度的增强，倒逼洗钱者开始转向虚拟钱币 OTC 场外生意业务，一般环境下，卖家提供一个虚拟钱币收款地址，待转账确认后，收付款可劈面清点、查收。相较于场内生意业务，OTC 商家一般不会过问买家的资金来历、身份信息，并且没有金额上限限制。

但这种生疏人之间的点对点生意业务也会带来潜在的风险，CoinHolmes 就发明我国香港地域在近期产生多起虚拟钱币场外生意业务劫案，在内地地域呈现过洗钱平台卷款跑路的环境。

“从矿工手中购置比特币密钥是此刻市道市情上比力新的一种洗钱方式。一般来说，矿工通过挖矿所得的区块奖励配景洁净，很少有人会遐想到这个区块奖励易主后会用它来洗钱，这笔生意业务明面上望起来就跟通例生意业务一样。再者，假如这个区块不是被矿池挖出来的，而是被小我私家矿工挖出，这个矿工可能在境外，也会给相关执法机构办案造成很大坚苦。” CoinHolmes 反欺骗财专家解释道。

值得注意的是，在陈某某洗钱案件中，上海市人民查看院向中国人民银行上海总部提示虚拟钱币范畴洗钱犯法风险，发起增强新范畴反洗钱羁系和金融情报阐明。此次案件为向国际社会输出中国在虚拟钱币洗钱上的经验具有鉴戒意义，即无论通过传统的照旧新型的虚拟钱币等手段举行洗钱，但凡上游犯法查证属实，纵然尚未依法裁判，或者依法不追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定和告状。

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律动 BlockBeats 提醒，按照银保监会等五部分于 2018 年 8 月公布《关于防范以「虚拟钱币」「区块链」名义举行不法集资的风险提示》的文件，请宽大公家理性对待区块链，不要盲目相信口不择言的答应，树立正确的钱币看法和投资理念，切实进步风险意识；对发明的违法犯法线索，可努力向有关部分举报反应。