如何投资指数基金

假如您正在思量投资指数基金，但不知道从那里开始，请阅读这篇文章，该文章总结了上手的5个简朴步骤。

2021年3月6日| AtoZ市场–投资指数基金投资是当今最风行的投资形式之一，而且有充实的来由。 对于新手和专业人士而言，这是一种易于配置，低成本且有效的投资计谋。 进修如何投资指数基金也很简朴，尤其是当您对如何进门有了正确的指导时。

幸运的是，您需要的所有指导可以回纳为5个简朴的步骤，我们将在下面慢慢先容。

投资指数基金的5个简朴步骤：

选择一个靠得住的经纪人选择合适的投资账户确定您的第一只指数基金选择您的投资东西组合连续的计谋和维护打算

在继续之前，让我们界说什么是指数基金。

什么是指数基金？

指数基金是一篮子投资，旨在追踪特定指数。 您可能传闻过几种常见的股票市场指数。 个中包括Russell 2000，S＆P 500和NASDAQ综合指数。

每个指数跟踪具有相关主题或主题的特定投资组（凡是是股票）的绩效。

假如您望一下指数基金与主动办理型基金比拟的汗青，则指数型基金去去会赢得约莫80％的时间。 记住当前的环境是暂时的，这一点也很重要。 从汗青上望，因为有复利，假如您投资股票市场，可能会得到比只让钱存进银行帐户更好的年度归报。 请记住，要举行持久投资，只投资至少五年或更长时间不需要的资金。

投资指数基金的五个步骤

此刻您已经相识了什么是指数基金以及它们可觉得您的投资组合做些什么，让我们剖析投资这5个步骤。

步骤1：选择在线经纪人

打算投资指数基金时，您需要经纪人。 有两种类型的在线经纪人可供选择：传统经纪人和呆板人参谋。

传统的在线经纪人是那些可以让您节制投资的经纪人。 富达（Fidelity），施瓦布（Schwab）和先锋（Vanguard）可以说是配合基金指数基金的最佳经纪人。

长处：

收费低可客制化100％节制您的投资

缺点：

需要更多的监视和存眷需要手动优化税收

呆板人参谋是在线平台，可觉得您完成99％的事情。 在大大都环境下，您在开设帐户之前需要完成一系列问题，参谋会按照您的谜底为您自动选择投资东西。

长处：

易于配置自动办理和从头均衡举行中的投资组合税收损失收集功效（这很庞大，有时可以节流您的钱）

缺点：

轻微贵一点缺乏可定制性

步骤2＃选择正确的投资帐户

假如您已经找到了满足的在线经纪人，则可以选择要开设的帐户类型。

凡是发起先最大化税收优惠帐户（比方罗斯IRA），然后再将其他资金存进小我私家经纪帐户。 我们在下面列出了三种最常见的投资帐户类型，可帮忙您决定从那里开始。

1。小我私家经纪账户：根基且机动的帐户，险些没有限制（但也没有主要的税收优惠）。

没有税收优惠无穷孝敬

2。传统IRA（或401k）：退休帐户，在向帐户注资时可提供税收优惠。

可以孝敬税前的钱年度会费有限（401（k）s为$ 19,500，IRAs为$ 6,000）

3.罗斯IRA：退休帐户，可在提取收进时提供税收优惠。

可以免税提取收进（59.5岁之后）年度会费有限（IRA为6,000美元）

这不是一个详绝的列表，可是这些是初学者以及进门所需的所有常识。

步骤3＃确定您的初始存款

在确定您的初始存款之前，最好首先相识您的方针，并拟定储备和投资打算以实现这些方针。 您此刻举行的任何投资都不该该是您近期内需要的资金。

如第2步所述，凡是明智的做法是先最大化税收优惠帐户（比方Roth IRA和401k），然后将剩余的储备存进小我私家经纪帐户。

在一天竣事时，只有您可以按照您的特定收进和每月支出来决定要存进投资帐户的正确金额。 不要为这个决定夸大太久，实际上，您的初始存款要比跟着时间的推移举行的后续存款重要。

步骤4＃确定您的第一只指数基金

存进初始资金后，您需要选择第一个指数。 开始投资指数基金时，有几种资产种别和投资东西可供选择。

资产种别是遍及的投资种别和类型，比方股票和债券。 投资东西是您购置和出售的特定投资。 以下是这两者的概述：

资产种别：投资种类

股票/股票–个体公司的碎片债券–您刊行给公司，当局等的贷款。真实的产业– 物理特性现金–手头或银行帐户中的资金

投资东西：您在那里投资

个体股票–购置股票市场上的个体公司，比方苹果和沃尔玛。配合基金–您可以通过与其他投资者（比方VTSAX，股息配合基金）配合筹集资金来购置的一组资产（凡是是股票，但可以是债券和其他东西）。ETF和指数基金–您可以通过与其他投资者（即SCHX，大型ETF）配合筹集资金来购置的一组资产（凡是是股票，但可以是债券和其他东西）。债券–债券可以单独投资，也可以通过ETF和各类债券指数基金举行投资。 它们的归报率较低（凡是为每年2-3％），而且被视为比股票更宁静的投资。

虽然您可能会想购置他们在新闻中谈论过的真正的大型，受接待的S＆P 500基金之一，可是最好本身举行研究并选择最适合您的基金和指数。

步骤5＃连续的计谋和维护打算

在投资指数基金之前，对于投资者而言，重要的是要拟定一个连续的战略和维护打算。 只管您不需要天天查抄您的投资（而且您可能不必查抄），但您仍旧应该每月存进资金，并每年从头均衡投资组合。

每年：从头均衡投资组合，以确保股票与固定收益的权重切合设定的方针。每月：按照适合您每月收进和支出的连续储备打算存进资金。

结论

指数基金确实有本身的风险，不该组成每小我私家投资组合的100％。 确保您知道什么是指数基金，其体现如何，其追踪环境以及利弊。

从哪里开始，确保您购置的是切合您的投资方针的基金，不要由于或人告诉您而盲目地挑选基金。 终极，指数基金可以成为一种不凡的投资计谋，而且很是被动，但跟着时间的流逝会得到可观的收益。

觉得我们错过了什么？ 在下面的评论部门让我们知道。