SolFomo是不是骗局

自比特币突破历史高位后，各类型的区块链项目甚至ICO都有死灰复燃的迹象。经常有网络红人力推加密货币游戏「SOLFOMO」，还有好几个其他KOL都在自己的网络上推介不同的加密货币或相关应用。主流媒体都在报道当中潜在的法律风险，在我看来这是无关痛痒的，因为去中心化应用程式根本是法外之地，非常难以传统手段衡量其法律风险。反而是：1.代码是否有漏洞、2.规则是否有问题、3.平台是否足够普及，这三点对投资者来说更为重要。

熟悉加密货币的人对这个游戏并不陌生，早在2018年同类游戏FOMO3D已经在以太坊上出现，当时造就了一股FOMO热潮，大量资金前仆后继的拥进游戏，近日都造成网路堵塞。这个游戏的代码设计非常精妙，加上开宗明义说明自己是一个庞氏骗局也博得不少眼球。之后模仿FOMO3D的游戏有如雨后春笋，也移植到其他区块链平台之上。

什么是FOMO 类游戏

整个游戏的核心是购买「锁匙」获得分红。

我们先了解四点游戏规则：
1.游戏有一个倒计时，倒计时的上限是二十四小时，一旦倒计时归零时游戏结束。
2.每次有人购买锁匙，每一单位的锁匙会增加30秒。
3.每当有新资金购买锁匙，原先持有锁匙的「投资者」便可以从中获得分红，而且每把锁匙的价格亦会提高。
4.当倒计时归零，最后一个买入锁匙的人便可以获取资金池中的所有奖金。

游戏的核心规则和旁氏骗局没有分别，亦即是所谓的资金盘，FOMO3D亦开宗明义说自己就是一个骗局。整个项目是一个零和游戏，投资的回报是来自后来加入的投资者而非真正盈利。但是FOMO类游戏的巧妙之处在于把小部份的资金投进一个资金池中，经过一段短时间的累积后，资金池的价值会远远高于锁匙价格，因此从理论上来说，这个游戏是会永远延续下去，因为没有人愿意放弃获得资金池中所有奖金的权利（详细情形可以看下面的示意图）。

图一，solfomo资金分配示意图

FOMO3D 与以太坊的关系

对于不太熟悉加密货币和区块链的朋友，可能对两者会混淆不清，以太坊是一个以区块链为技术基础的平台，开发者可以在上面开发不同的应用程式，这类应用程式称为「去中心化应用」而程式本身就是大家都经常听到的「智能合约」。

图二，fomo3D 和以太坊的关系

不是每一种加密货币都能用于智能合约中，例如比特币本身就不支援智能合约，因此亦不会出现相关的「去中心化应用」。因此如果各位读者看到BTCFomo，这很有可能是一个单纯的骗局，和区块链没有任何关系。而Solfomo(应用) 和Solana(底层技术)之间的关系就是FOMO3D和以太坊之间的关系。

FOMO3D最大的创新点在于使用了智能合约和区块链，基于智能合约不可窜改的特性，FOMO3D规避了资金盘中最大的风险— 违约风险，因为只要规则订明了资金分配，任何人也不能随意更改或挪用资金。亦因如此，区块链上才会有这么多庞氏骗局的应用程式。事实上，连以太坊的创办人（Vitalik Buterin )度一度以为FOMO3D会变成一个永动机，一直延续下去。

这是为数不多真正能够解决问题的区块链应用，只是这个解决方案并不是一个真正有生产力的方案。

风险和缺陷

可惜的是，智能合约的优点同时亦是它的缺点。FOMO3D在所有人都意料不到的情况下被黑客发现了漏洞，最终通过技术手段破解了FOMO 的规则，最终赢取了资金池中的所有奖金。事实上这并不算是游戏的漏洞，反而是因为以太坊区块链本身的缺陷所造成的。因此在FOMO3D被破解之后，同类游戏亦曾经在其他区块链平台上出现过各种各样的改良版，可是都没有能够造成热潮。当中的原因除了是因为应用普及不足之外，更重要的是FOMO本身并不具有可持续性。

虽然游戏不会结束，但到游戏后期时，投资者持有的锁匙越来越多，新进资金根本不足以分配给所有人，令回报变得微不足道。每次新加入的资金亦只会刚好足够延长倒计时，而不会对持有锁匙的投资者造成实际的收益。简单来说，就是早期介入的投资者可以赚取丰厚的分红，中期加入投资者勉强能够获利，后期加入的投资者可能要直到千百年后才能收回成本(见图一：在游戏的中后期，图中红色线的收入远远少于深蓝色线。)。当大家都发现游戏的本质后，在其他平台上的FOMO亦因此无疾而终。

Solfomo 没有官方资料，亦不见香港以外社群讨论

Solfomo 应该属于去中心化应用程序，但是我并没有看到网上能够找到有关其规则或代码的官方资料。因此不能判断代码是否有漏洞，只能说这个游戏有违约风险。加上在互联网上能找到的都是香港KOL的推介，估计游戏开发者应该是香港人，在加密货币或区块链的其他群体中仍然未有流行的趋势。

从赚钱的角度出发，你需要判断两个事情，第一自己是否属于早期参与者，第二自己是否有能力拉拢大量用户加入游戏，因为和所有庞氏骗局一样，直接推荐往往会有额外奖励。如果你是早期参与者，你很有可能能够获利，但这里要注意，早期是一个相对的概念，如果游戏的生命周期只有两周，你在第十天才加入便不能算是早期参与；又或者你有能力吸引新用户通过你加入游戏，你亦可以获得丰厚的回报。不过坦白说，通过你加入的人多半都会蒙受损失，你是用自己的名誉和关系来换取收益，值得与否见仁见智。但是在了解背后的技术原理之前，盲目进行投资是一种非常鲁莽的行为。同样道理，在了解之前盲目批评的态度亦不可取。