加州男子承认经营非法比特币ATM和洗钱，罪名成立

 

　　一、抓捕罪犯的执法现场和学习模式

 

　　联邦调查人员透露，穆罕默德（Mohammed）拥有并经营着HeroCoin，这是一个非法的数字货币金融服务企业，将比特币加密货币兑换成现金，并收取高达25％的“大大高于”市场利率的佣金率。该公司还在遍布圣贝纳迪诺，里弗赛德，洛杉矶和奥兰治县的多个零售中心（包括便利店，加油站和购物中心）运营比特币ATM信息亭。这样的信息亭使客户可以出售比特币以换取现金，也可以使用将在现场分配的现金购买比特币。

 

　　检察官声称，穆罕默德至少知道他的部分客户资金是通过非法活动获得的。作为认罪协议的一部分，穆罕默德承认已通过该公司交换了超过2500万美元。检察官指控穆罕默德故意未能在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）上注册该公司，或未能制定有效的反洗钱计划。

 

　　检察官还声称，穆罕默德曾是一名银行家，但他意识到这一点，但是却忽略了与数字货币兑换的报告要求有关的规定。条例要求穆罕默德报告超过2,000$货币大于$10,000的交易所或任何交易涉及客户涉嫌参与犯罪活动。但是穆罕默德无视这些规定。根据法院记录，执法人员与穆罕默德进行了数笔交易，以进行调查。一名卧底特工在莱克伍德的一个比特币ATM自助服务机连续三笔交易中购买了价值14,500美元的比特币加密货币。

 

　　根据美国检察官办公室，穆罕默德再次与秘密代理人见面，这些代理人表示自己在“卡拉OK吧”工作，该吧雇用了来自韩国的美女，她们通过多种方式招待男人，包括从事性活动。检察官报道，穆罕默德同意接受一名卧底特工的16,000美元现金来换取比特币。

 

　　检察官指称，穆罕默德没有就涉及卧底特工的交易所提交所需的货币交易报告或可疑活动报告。到目前为止，还没有开庭日期已定于穆罕默德进入认罪。他在联邦监狱中的最高刑期为30年。他已同意没收用于其业务活动的加密货币，现金和17台比特币ATM。

 

　　二、洗掉的加密货币被交易所服务冲走

 

　　Chainalysis报告显示，大多数与犯罪有关的加密货币都在基本的在线交换服务上洗过。在2018年，通过简单地将加密狗存入数字资产交易所并进行交易，洗刷了总计超过10亿美元的加密狗货币。洗钱活动还利用了其他点对点（peer-to-peer，P2P）交换服务来清理其非法所得的12％。这意味着2018年超过75％的非法加密货币通过在线交换服务转移。

 

　　大部分非法资金通过对等交易所或加密货币交易所流动，而其他非法资金则通过赌博网站，混合服务和比特币ATM等转换服务流动。大多数数字货币是通过直接破解加密货币交易所而获得的。2018年，以出口骗局，庞氏骗局或网络钓鱼骗取了价值约3600万美元的以太坊。