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LatticeX基金会应用生态组：基于公链的合规生意业务所规划（一）

发布时间：2024-05-07 16:00

一、方针

公链是一个开放型往中央化、同时又是一个以出块为时间维度、以漫衍式存储为物理镜像的“离散”的世界。基于其开源共享特征，立异迭代迅速，尤其在金融范畴DeFi成长如火如荼。同时欺骗财、虚假生意业务等横行，袒露出羁系缺位、投资者掩护缺失等严峻问题。

合规金融在“合规”方面包括KYC、AML、反恐融资、反毒品生意业务、隐私掩护、投资者权益掩护、可控匿名、反欺骗财（包括刊行欺骗财、电信网络欺骗财）、反赌博付出、防止偷税漏税、防范资金不法跨境流动、身份识别与办理、本钱富足率办理、金融不变、对现行金融体系和金融市场的打击、普惠金融、客户产业的掩护与保管（黑客攻击与暗码遗忘）等等。我们将在往中央化、无需许可的公链上面，通过基础能力和办事的解耦，通过链上链下、往中央化、半中央化和中央化、虚拟世界与现实世界的联合来到达目的。

基础能力和办事的有效解耦，接口的协议化会促入生态繁荣，终极以多种多样的形式提供多种多样的合规金融办事，冲破现有金融办事的极限。

二、配景：当前生意业务所问题及羁系动向

2.1 羁系动向

2021年1月，美国钱币监理署（OCC）在第1174号解释信函中暗示，联邦注册银行与联邦储备协会可以充当独立节点验证网络（INVN）上的节点来验证、存储和记载与不变币有关的付出生意业务。OCC没有昭示INVN指公链照旧同盟链，但说话倾向于公链。

2.2 当前生意业务所面对的问题

传统生意业务所维持复杂庞大的系统，运营成本居高不下。

生意业务查对成本包括系统开辟运维成本和资产延迟流转成本

合规成本包括 KYC 成本，AML 成本以及相关风控系统开辟运维成本

非合规生意业务所则过分分离且良莠不齐，存在较多系统性风险。如宁静缝隙导致资产被盗，办理不善激发监守自盗，存在大量呆板人自导自演虚假行情，提币充币存心延迟，不法套利及恶意做市等行为。

三、合规暗码生意业务所基础设计

3.1 设计理念探讨 - 极简设计，协议化设计

成立主动合规的基于公链的半中央化综合数字资产生意业务及数字资产办理平台。为虚拟数字世界中主流的数字钱币对提供高效，宁静的生意业务功效和资产办理功效，为及格买方（Buyside）提供优质靠得住高效的数字资产刊行与生意业务平台以及相关的卖方（Sell side）办事，包括但不限于资产办理办事、生意业务署理办事、拉拢办事、清结算办事，风控及羁系办事等，带领界说并形成数字资产生意业务国际尺度。在产物创设、投资者办事以及合规风控方面连续立异，操纵最宁静有效的技能连续提供优质办事。

通过KYC和准进节制机制，完善生意业务即结算体系体例。简化和规避敌手方风险，运营风险，以及流动性风险。降低甚至取消逾额质押等，降低生意业务成本。